【相続基礎講座49】「ありがとう」で終わる相続にするための工夫

相続の話、気になっているのにいつ切り出すべきか迷う——。家族会議や遺言・不動産の順番まで実務で整理しました。目次を見て必要なところから読んでみてください。

相続の話を切り出す最適タイミングとは？【結論と考え方の全体像】
1週間でできる“切り出し準備”チェックリスト

相続の話を切り出す最適タイミングとは？【結論と考え方の全体像】

「相続の話、気になってはいるけれど…どのタイミングで切り出せばいいのか分からない」。そんな声を毎日のように聞きます。結論はシンプルです。最適なタイミングは「親が元気で、判断力がはっきりしている今」です。先延ばしは、争い・税負担・不動産の塩漬けという三重苦を招きます。ここでは実務の視点で、判断基準と動き方を整理します。

「親が元気・判断力が明確」な時期がゴールデンタイム

「忙しいから、また今度で…」と後回しにしがちですが、相続の話は体調が安定し、意思能力（自分で判断して意思表示できる力）が保たれている時にこそ進みます。元気なうちなら、希望を落ち着いて言葉にでき、家族みんなで現実的な選択肢を比較できます。結果として、遺言書や家族会議の合意形成がスムーズになり、ムダな手間とコストを避けられます。

✅自然に切り出すためのひと言例

「健康診断も無事だったし、これからの暮らし方や相続の希望を一度メモにしようか」
「固定資産税の通知が来たから、家の名義や処分の考えを共有しておきたいな」
「通帳の整理ついでに、相続で困らないための情報を一緒にまとめよう」

小さな“生活のきっかけ”に乗せて始めるのがコツです。目的は『奪う話』ではなく『望みを形にする話』と最初に伝えると、構えがほどけます。

〈次の一歩〉

✅家族の予定が合う60～90分の面談枠をカレンダーに確保
✅話す順番を「生活の希望→不動産→お金→遺言の形式」の流れでメモ
✅エンディングノート（希望の下書き）を用意し、書けるところだけ一緒に記入

先延ばしのリスク（争続・税負担・不動産の塩漬け）

「元気がなくなってから」だと、できる手続が一気に減ります。合意形成が難航→時間・費用が膨張という流れは珍しくありません。不動産が絡むと、固定資産税や管理コストが静かに出ていき、空き家化＝資産価値の目減りに直結します。

リスクの全体像を、実務で遭遇しやすい順に整理しました。

リスク	何が起こるか	代表的な負担・機会損失	早期にできた回避策
争続（家族間の対立）	解釈の食い違い・感情対立で話し合いが長期化	調整の交通費・日数、専門家費用、関係悪化	遺言書で優先順位を明示、家族会議の議事メモで合意を可視化
税負担の増加	時間切れで特例の適用漏れ	節税特例の不適用、納税資金の手当て遅れ	不動産の活用/売却計画を事前に検討、生前贈与・制度選択を比較
不動産の塩漬け	名義不明瞭・共有のまま放置	固定資産税・維持費、価値下落、売却機会逸失	名義・境界・書類の整備、処分方針を元気なうちに決定
意思能力の低下	契約・遺言の有効性に不安	手続や契約が成立しにくい	早めに公正証書遺言、必要に応じ任意後見契約を検討

「どれから話すか迷う」場合は、現金より先に不動産を確認しましょう。場所・名義・利用予定・維持費。この4点の“今後”を押さえるだけで、税金や遺言の方針が決まりやすくなります。

〈できること〉

✅固定資産税の通知書と登記事項を手元に置き、現状と費用を家族で共有
✅相続で使う書類の所在リスト（通帳・保険・不動産・年金）を作る
✅「今のうちに決められること／後でいいこと」を二分リストに仕分け

タイミングの目安早見表【年齢・イベント・リスクで整理】

相続の話は「なんとなく後回し」にしやすいからこそ、年齢と出来事で“見える化”しておくと迷いが減ります。ここでは、家族の状況に合わせた動くべき合図（トリガー）と、先に決めておくと得をする優先手順を早見表で共有します。迷ったら表の上から順に確認してください。

年齢軸×出来事軸のマトリクス

年齢帯と具体的な出来事を掛け合わせ、リスク上昇サインと今やる行動を一目で整理しました。家族の実情に近い行を探し、右端のアクションから始めましょう。

年齢帯の目安	起こりやすい出来事・トリガー	上がるリスク	まず決めること（優先手順）
60代前半	定年・資産棚卸し・子の独立	情報の分散・把握漏れ	財産目録のたたき台作成→不動産一覧→通帳・保険の所在確認
60代後半	免許更新・持病の定期通院	判断力の波・運転可否	エンディングノート着手→実家の維持方針→緊急連絡網
70代前半	固定資産税通知・家の修繕	不動産の塩漬け	自宅/実家の活用or売却の方向性→登記・名義の整理
70代後半	入退院・入院保険の給付	手続きの複雑化	公正証書遺言の検討→代理権（任意後見・家族信託）の比較
80代～	物忘れ増加・要介護認定	意思能力の不安	意思能力の確認→代理の仕組み準備→重要契約の前倒し
いつでも	年末年始・法事で集合	感情的対立	家族会議60–90分の枠設定→議題は「希望→資産→手段」順
不動産	空き家化の兆候・転居	維持費・価値下落	固定資産税・修繕費の見える化→方針決定→必要なら査定
事業/賃貸	後継未定・空室増	収益悪化・事業停滞	承継計画の骨子→口座・契約の名義整備→顧客/入居者対応計画

✅使い方のコツ

家族LINEや共有フォルダにこの表を貼り、該当する行にチェックを入れていきます。
該当行が2つ以上になったら、次の休みに60分だけでも話す時間を確保します。

判断能力（意思能力）を確保できる期限感

相続の実務では、「元気なうちに決めた内容」がもっとも強く家族を守ります。判断力（意思能力）が揺らぐと、契約や遺言の有効性が疑われ、やり直し不可の場面が増えます。焦らないために、期限の“目安ライン”を持っておきましょう。

意思能力チェックの合図

✅最近の出来事・日時・金額の時系列の取り違えが増えた
✅病院・役所・銀行の説明メモを自分から残せなくなった
✅免許更新や保険更新で判断に迷う時間が長くなった

前倒しの優先度（簡易タイムライン）

サイン	いま決めるべきこと	書面の形
物忘れが増えた（軽度）	希望の聞き取り・財産目録の更新	エンディングノート（下書き）
病院・役所の説明が負担	代理の仕組みの準備	任意後見契約や家族信託の検討
入退院を繰り返す	分割方針・不動産処分の方向性	公正証書遺言＋合意メモ
要介護認定の申請	納税資金・生活資金の確保	預金の死亡後の手続き動線の明確化

〈次の一歩〉

✅次回の通院日や免許更新日を家族カレンダーに記入して合図化
✅通帳・保険証券・不動産書類の置き場所リストを作る（写真でもOK）
✅判断に波がある日は避け、午前中の体調が良い時間帯に家族会議を設定

具体的な“きっかけ”シナリオ集【自然に切り出せる場面】

「相続の話、気になっているのに入り口が見つからない」。そんな方へ。ここでは生活の出来事に乗せて自然に切り出す具体シーンをまとめました。日常の延長で話せば、構えず始められます。私たち“めーぷる岡山中央店（星川あきこ）”の現場感で、言い回しと段取りまでお伝えします。

健康診断や入院・退院の直前後

健診や退院は、生活と医療の見直しが同時に起きるタイミングです。体調が落ち着いている時期を選べば、感情的になりにくく、冷静に希望を言葉にできます。

言い出し方テンプレ

「健診が無事だったから、これからの暮らし方と相続の希望を一度メモにしようか」
「退院おつかれさま。連絡先と通帳の置き場所だけ共有しておくね。もしもの時も慌てないように」
「次の診察までに、家の名義や保険の整理、一緒に見直しておこう」

短時間で進む3ステップ

医療・連絡の整理（かかりつけ・緊急連絡先）
お金の動線（通帳・年金・保険の所在）
意思表明の方針（延命治療の考え、葬送の希望、遺言の要否）

ミニチェックリスト

✅診察券・お薬手帳の置き場所
✅保険証券の有無と受取人
✅エンディングノートの該当ページだけ先に記入

〈次の一歩〉

退院1週間後を目安に60分の家族ミーティングをセット
公正証書遺言が必要かを簡易判断（不動産・預貯金のボリュームと配分希望）

介護が始まったとき（要介護認定／施設検討の前）

介護開始は、日常の役割分担と費用設計が必須になります。ここで相続の話も“お金と生活の延長線”として自然に乗せられます。

言い出し方テンプレ

「介護の手続きに合わせて、相続で困らない連絡網と書類の場所も決めておこう」
「施設の費用を考えるなら、納税資金と不動産の方針も一緒に確認しない？」
「担当ケアマネさんへの情報提供用に、財産目録の概略だけ作っておくね」

決める順番のコツ（表）

項目	目的	今のうちに決めること
役割分担	介護の偏りを防ぐ	発起人・記録係・病院同行係・専門家窓口
生活費	介護費と生活費の見える化	月額の入出金一覧、緊急時の引出しルール
不動産	塩漬けを防ぐ	自宅の将来利用、実家の維持or売却案
法的備え	判断力の低下に備える	任意後見・家族信託・遺言の要否

〈次の一歩〉

要介護認定の結果待ち期間に、通帳の一覧と固定資産税通知を集約
施設見学の日程に合わせ、家族会議の30分枠を同日に設定

不動産イベント：固定資産税通知・空き家化の兆候・売却検討時

「紙（通知）」と「現場（家）」が同時に動く、不動産は最大のきっかけです。維持費・修繕・空き家リスクが数字で語れるため、感情論になりにくいのが利点です。

言い出し方テンプレ

「固定資産税の通知が来たから、家の将来の使い方と名義を確認しよう」
「この部屋、半年使ってないね。空き家税や管理コストも見ておこう」
「修繕見積もりが出たので、直す・貸す・売るの三択で考えたい」

“三択”で迷いを減らすフレーム

住む：同居・二世帯・リフォームの費用対効果
貸す：収益・空室リスク・原状回復費
売る：相場・譲渡税・納税資金の確保

必要書類のミニ一覧

✅登記事項証明書・公図・固定資産税課税明細
✅建築図面・修繕履歴・境界確認の資料
✅鍵・メーター番号・管理規約（マンション）

〈次の一歩〉

写真10枚程度を撮って家族共有→客観視で合意が早まります
名義・住所・地目など登記情報のズレをチェック（修正は早めに）

ライフイベント：退職・引越し・結婚・孫の誕生

お祝い・節目の場は、前向きな文脈で話しやすいのが魅力です。「守りたいもの」を軸に、過去ではなく未来設計として相続を語れます。

言い出し方テンプレ

「退職おめでとう。これからの暮らしの希望と相続の考え、ノートに一緒に書こう」
「引越しの荷造り前に、通帳と権利証の置き場所だけ共有しよう」
「孫が生まれたし、学資の支援と相続の整合を考えておく？」

イベント別・最優先トピック

退職：年金・退職金の使途、納税資金の確保
引越し：住所変更と登記・保険の連動
結婚：受取人・連絡網、二次相続（片方が先に亡くなる後の相続）の視点
孫誕生：生前贈与の可否、教育資金の扱い

〈次の一歩〉

祝いの席では詳細に入らず、次回の30～60分枠だけ合意
祝儀袋や挨拶状に合わせて、連絡先リストを更新し共有

年末年始・お盆など家族が集まる日

集まる日こそ、全員の「同時合意」を取りやすいゴールデンタイムです。長話は避け、アジェンダは3点だけに絞るのが成功のコツです。

言い出し方テンプレ

「今日のごはんのあと、15分だけ“今後の希望”の共有をしない？」
「みんな揃っているから、家の将来と連絡網だけ決めておこう」
「次回の集まりで、遺言の方針と不動産の方向性を固めよう」

15分アジェンダ例（配布用メモ）

希望の共有（住まい・医療・葬送）
資産の全体像（不動産・預金・保険の所在のみ）
次回までの宿題（書類探し、名義確認、必要なら見積り）

席で回せる“見える化”キット

✅家族の連絡網（携帯・メール・住所）
✅固定資産税の通知コピーと簡易地図
✅エンディングノートの空欄ページ（その場で1項目だけ記入）

〈次の一歩〉

その場で次回日程を決め、役割（発起人・記録係・専門家窓口）を割り振り
共有フォルダ（紙ならクリアファイル）を作り、写真で書類を保存

ケース別：家族構成ごとのベストタイミング

相続の話は家族構成で「切り出しやすい瞬間」が違います。ここでは一人暮らし・再婚家庭・自営業/賃貸・同居/二世帯の4類型を取り上げ、実務で使える合図と順番を示します。迷ったら各章の最初の3手だけ実行してください。必ず前に進みます。

一人暮らしの親／遠方在住の子ども

離れて暮らすほど、緊急時の連絡と書類の所在がボトルネックになります。オンライン面談を軸に、短時間で「連絡網→家の方針→お金の動線」を固めます。

合図（トリガー）

定期健診・免許更新・固定資産税通知が届いた
電話の折り返しに時間がかかる日が増えた
郵便物が溜まりやすくなった

最初の3手（遠隔でもOK）

緊急連絡網を作る（子ども2名以上＋近隣1名）
通帳・保険・権利証の場所を写真で共有
自宅の将来利用方針を「住む/貸す/売る」で仮決め

言い出し方テンプレ

「次の健診の前に、連絡先と通帳の場所だけ共有しよう。安心のために」
「固定資産税の封筒きた？家の今後の使い方、ビデオ通話で15分だけ話そう」

ポイント

鍵・電気・水道・ガスのメーター番号を一覧化
合意は1枚の写真メモにしてLINEで保存
エンディングノートは住所録と医療のページだけ先に

〈次の一歩〉

月1回のオンライン家族会議（30分）を定例化
帰省時に公図・登記事項を取得して名義のズレを確認

再婚・連れ子がいる家庭（前婚の子との調整を含む）

法的な相続関係が複線化し、公平感の設計が鍵です。遺言書（公正証書）と生前贈与/保険の受取人設計を早期に検討します。

合図（トリガー）

受取人が旧姓・旧住所のまま
前婚の子と年単位で未接触
不動産が共有名義または配偶者単独名義で生活実態とズレ

論点を3ブロックに分ける

生活の保証：居住の安定（配偶者居住権などの制度の検討）
公平感：前婚・現婚の子の配分イメージ
納税資金：保険・預金での現金手当て

言い出し方テンプレ

「もしもの時、家に住み続けられる仕組みと、子どもたちへの配慮を一緒に整えよう」
「受取人や名義の見直し、今月中に一覧を作らない？」

ミニチェックリスト

✅保険の受取人と住所の最新化
✅不動産の居住権と持ち分の確認
✅遺言の必要性（公正証書で明確化）

〈次の一歩〉

合意メモの雛形に、“優先したい価値”（生活の安心/公平/事業継続）を一行で記入
不動産が絡む場合は「家は誰が住むか」を先に決め、配分は後回し

自営業・不動産賃貸・地主（事業承継と絡めて）

生活と資産が近接しているため、事業を止めない仕組みを先に設計します。口座・契約・印鑑の動線が止まると、収益や信用に直結します。

合図（トリガー）

代表名義の口座に経費も売上も集約
主要取引の連絡先が一人の頭の中にしかない
管理物件の空室率や修繕が上昇

最初の3手

業務フロー見える化（家賃回収・請求・支払日）
権限のバックアップ（家族信託・任意後見の要否検討）
最小限の承継計画（後継者の役割と銀行・管理会社への通知順）

言い出し方テンプレ

「入金と支払の工程、止まると困る箇所だけ洗い出そう」
「主要口座と印鑑の管理、バックアップの仕組みを作ろう」

不動産賃貸の要点

レントロール（物件と賃料の一覧）を作る
管理委託・保証会社・共用部電気の契約名義を点検
期末前に減価償却と修繕計画を見直し

〈次の一歩〉

銀行・管理会社・税理士の連絡先カードを家族で共有
代表者不在時の支払い手順書をA4一枚で作成

同居・二世帯住宅（居住権・持ち分の確認）

同じ屋根の下だからといって、持ち分や居住権が自動で安泰とは限りません。後の誤解を避けるため、“住み続ける権利”と“所有の割合”を先に調整します。

合図（トリガー）

親名義の家に子世帯が増改築費用を負担
生活費の負担が曖昧なまま
きょうだい間で将来の住まいの話題を避けている

確認ポイント

現所有者（登記）と実際の居住者が一致しているか
増改築費用を出した人の持ち分反映の要否
親が亡くなった後の住み続ける方法（遺言、契約の整備）

言い出し方テンプレ

「増築の前に、持ち分と住み続ける仕組みを決めておこう」
「将来も同居なら、きょうだいにどう説明するか一緒に整理しよう」

合意づくりのミニ手順

家族全員で“住む/貸す/売る”の優先順位を可視化
家の評価の目安（相場）と維持費を共有
遺言での方針明記＋合意メモを保存

〈次の一歩〉

固定資産税明細と光熱費を1年分並べて維持費を把握
増改築前に登記・契約の見直し案を作成

不動産が絡む場合の見極めポイント

相続は不動産の有無で難易度が激変します。現金と違い、使い道・名義・維持費が絡むため、判断を後回しにするとコストが増えがちです。ここでは自宅・実家・収益物件ごとの優先順位、そして生前贈与・名義変更・遺言の使い分け、さらに見落としやすい空き家・共有名義・未登記のリスク察知まで、現場感で整理します。

自宅・実家・収益物件で異なる優先順位

不動産の“役割”でやることは変わります。まずは誰が住むのか／使うのかを先に決め、税や手続きは後から整えると迷いません。

優先判断の目安表

種別	いちばん先に決めること	先に集める資料	次の一歩
自宅（親が居住）	住み続けるか／住み替えるか	固定資産税明細、登記事項、修繕履歴	住み続けるなら維持費1年分の見える化、住み替えなら時期と費用
実家（誰も住まない可能性）	住む/貸す/売るの三択仮決め	鍵・電気ガスの契約、近隣相場メモ、境界資料	3択ごとの費用対効果をA4で比較、空き家期間の管理ルール
収益物件（賃貸・駐車場等）	事業を止めない仕組み	レントロール、管理委託契約、口座一覧	賃料入金・支払の代替フロー作成、名義・印鑑・連絡先の共有

✅判断の順番は「居住・利用の実態→費用→名義」。この順で話すと納得感が上がります。

〈次の一歩〉

家の写真10枚＋固定資産税明細を家族で共有
「住む/貸す/売る」の仮結論を2週間以内にメモ化

生前贈与・名義変更・遺言の使い分け

同じ“渡す”でも、タイミングと目的で選ぶ手段は違います。無理なく、安全に、後戻りできる形を選びましょう。

手段の使い分け早見表

手段	向いている場面	強み	注意点	まずやること
生前贈与	早期に住み替え・建替え・担保活用をしたい	即時に所有権移転、意思能力が確かなうちに決着	維持費・税・贈与後の関係変化に配慮	試算表を作り、贈与後の生活資金を確認
名義変更（相続登記）	既に相続が発生、共有を避けたい	権利関係を明確化、売却・活用が進む	放置で共有泥沼化、書類収集に時間	相続関係図と必要書類の所在リスト化
遺言（公正証書）	配分や居住を将来に確実化したい	法的安定・争いの予防	内容が古いと現状と不一致に	希望をエンディングノートで下書き→公証に進むか判断

判断に迷ったら、今すぐ効果を出したい＝生前贈与／将来の確実性重視＝遺言／相続後の整理＝名義変更と覚えておけば十分です。

〈次の一歩〉

不動産の評価目安と維持費を家族で共有
贈与後の暮らしのキャッシュフローを簡易試算（家計の安心が前提）

空き家・共有名義・未登記リスクの早期察知

見逃しやすいのがこの3つ。早く気づくほどコストを抑えられます。

要注意サインと対処の優先度

リスク	こんなサイン	何が起きる？	先に打つ手
空き家	郵便物が山積み、通電なし、庭の荒れ	管理費・価値下落・近隣トラブル	管理ルール（換気・清掃・通電）を紙に、3択（住む/貸す/売る）で仮決め
共有名義	相続人が複数で登記、意見が割れる	売却や修繕が進まない	代表連絡係を1名指名、合意形成は議事メモで可視化
未登記・名義ズレ	権利証不明、住所変更未了、増改築後の未反映	売却不可・手続長期化	早期に登記事項取得→不足書類の洗い出し、優先順位を決定

✅まずは登記事項・固定資産税明細・鍵とメーター情報の三点セットを集めると、全体像が一気に見えてきます。

〈次の一歩〉

共有フォルダに書類写真を保存し、家族で更新
次回集まりまでに“課題の三つ”（空き家・共有・未登記）の現状を各自一行で報告

「言い出し方」テンプレートとNGワード

相続の話は、最初の一言で7割が決まると言っても大げさではありません。ここでは、家族の緊張を和らげる敬意・安心・目的の順で伝える型、避けたい言い回し、感情が高ぶった場面のクッションフレーズまで、現場で使える実践形だけをまとめます。今日からそのまま使えます。

はじめの一言テンプレ（敬意・安心・目的の明確化）

相手を尊重し、警戒を解き、何を決めたいかを短く。「敬意→安心→目的→時間枠→共同作業」が黄金の並びです。

基本フォーマット（口頭）

「いつもありがとう（敬意）。取り上げづらい話を無理に決めたいわけではない（安心）。家の将来を迷わないように希望をメモしたい（目的）。15分だけ話せる？（時間枠）一緒に下書きしよう（共同作業）。」

シーン別の即使い例

健診後：
「健診おつかれさま。無理に結論は出さないけど、通帳と権利証の場所だけ共有しよう。15分で終わるから一緒に確認しよう。」
退院後：
「退院してくれて本当に安心したよ。もしもの時に慌てないため、連絡網と家の方針のメモだけ作らせて。今日は30分だけ。」
固定資産税の封筒が来たとき：
「封筒きたね。お金の話で責める気はないよ。家をどう使うかの希望を先に聞かせて。直す・貸す・売るの三択で仮に置こう。」
遠方の子どもから：
「いつも離れてて任せきりでごめん（敬意）。今日は決めつけないから、置き場所と連絡先だけ15分のビデオ通話で共有しよう。」
再婚・連れ子がいる家庭：
「みんなに配慮したいから（敬意）、いま決めきらなくても大丈夫。住まいの安心と配り方の考えを下書きだけ作ろう。」
自営業・賃貸業の親に：
「仕事を止めないための代替手順だけ作らせて。入金と支払いの流れ、A4一枚で見える化しておくと安心だよ。」

メッセージ（LINE/メール）テンプレ

「【お願い】相続の結論は急ぎません。“置き場所・連絡網・家の方針”の3点だけ、来週30分で一緒に下書きさせてください。」

〈次の一歩〉

✅この章の基本フォーマットを自分の言葉に1行リライト
✅家族カレンダーに15～30分の枠を確保
✅当日使う“3点メモ（置き場所・連絡網・家の方針）”をA4で用意

反発を招きやすい言い回し／避けるべき話し方

反発は言葉選びの小さなトゲから生まれます。YOUメッセージ（非難）→Iメッセージ（願い）への置き換えがコツです。

地雷ワードと置き換え表

反発を招く言い方	代替フレーズ（安全）	本当に伝えたい意図
「早く決めて」	「下書きだけ先に置こう」	まずは方向性の共有
「それは損だよ」	「別の選択肢も比べてみない？」	比較して納得してほしい
「こうすべき」	「私の希望はこうだけど、どう感じる？」	自分の意見の共有
「財産をどう分ける？」	「家の使い方→お金→書面の順で話そう」	感情の摩擦を避けたい
「遺言を書いて」	「希望をノートに下書き→必要なら遺言へ」	段階的に進めたい
「兄弟で揉めるから」	「誤解を減らす仕組みを先に作ろう」	予防のための整備
「全部任せて」	「役割を分けて負担を軽くしよう」	偏りを防ぎたい

避けたい話し方のクセ

✅断定・比較の多用（「普通は」「常識的に」）
✅金額・税金だけを先行させる
✅“今ここ”の意思を聞く前に制度説明を詰め込む
✅長時間の一気通貫（60分を超える会議は疲労で決裂しやすい）

安全な進め方のミニルール

✅「選択肢は3つまで」→迷いを減らす
✅「議題は3点まで」→集中を保つ
✅「結論は次回」→その場では“下書き”で止める

〈次の一歩〉

✅家族グループに置き換え表のスクショを共有
✅次回の議題を3点に圧縮して事前送付

✅感情が高ぶった時のクッションフレーズ集

行き違いは避けられません。大切なのは“止め方”と“戻し方”です。謝意→観察事実→願い（AOG）の順で短く。

相手の温度が高いとき

✅「教えてくれてありがとう。今の話、私の受け取りはこうだったけど合ってる？」
✅「大事な点だね。一回メモにして、順番に見ていこう。」
✅「感情の部分を尊重したい。結論は次回にしようか。」

自分が熱くなりそうなとき

✅「少し水を飲んで頭をリセットしてもいい？」
✅「私、今は上手に聞けないかも。10分だけ時間をください。」
✅「言い過ぎたらごめん。続きは台本どおり“希望→資産→手段”で。」

議論がループしたら

✅「合意/相違を一行で分けよう。次回は相違のところだけ扱おう。」
✅「今日の到達点は下書き。決定は次回に譲ろう。」

場を切り替えるとき

✅「今日はここまで。宿題は3つだけにして、次回に。」
✅「午前の体調が良い時間で改めよう。」

短い“謝意→事実→願い（AOG）”の型

「聞かせてくれてありがとう（謝意）。家の維持費が上がっている（事実）。住む/貸す/売るの下書きだけ今決めよう（願い）。」

タイムアウトのプロトコル（90秒）

✅深呼吸→水分→席を少し離れる→議題を1点に縮小→次回へ

〈次の一歩〉

✅自分が使いやすいクッション3文をスマホの定型文に登録
✅家族会議の冒頭でAOGの型を共有しておく

家族会議の進め方【準備物とアジェンダ例】

相続の家族会議は、短時間で“下書き”を作る場にすると進みます。ここでは、参加者や場所の選び方、持参すべき資料、その場で決め切る項目を実務の順番でまとめます。初回は完璧を狙わず、合意のたねを残すことが目的です。

参加者・場所・所要時間と進行の型

会議の質は設計8割です。誰が来て、どこで、どれくらい話すのかを先に決めます。初回は60～90分、議題は3点までが鉄則です。

基本設計（おすすめ）

参加者：親（意思表示者）＋子ども全員＋必要に応じ配偶者
司会役：発起人1名（中立的でメモが得意な人）
場所：自宅のテーブルまたは静かな個室。午前中の体調が良い時間
時間：60～90分（前半45分＝共有／後半15～45分＝仮決め）
ルール：結論は下書き、比較は三択、次回に繋げるがゴール

進行フォーマット（台本）

オリエン（5分）：目的＝希望の可視化、結論は次回でも可を共有
希望の共有（15分）：住まい・医療・葬送の3項目だけ
資産の全体像（15分）：不動産・預貯金・保険の所在のみ
手段の下書き（15分）：遺言か、贈与か、名義整理かの方向性
次回アクション（10分）：役割分担と日程をその場で決定
クロージング（5分）：合意/相違点を1行でメモして終了

〈次の一歩〉

✅カレンダーに90分を確保し、台本を印刷1枚で用意します
✅発起人・記録係・専門家窓口を事前指名して招集します

議事メモ・持ち物：戸籍・不動産資料・預貯金一覧・保険

“紙を出せる人が会議を進める”のが現実です。最低限の資料を集め、所在だけでも可視化しましょう。金額は後回しでも進みます。

持ち物チェックリスト

✅本人確認：保険証・運転免許（コピー）
✅戸籍関係：戸籍謄本/除籍/改製原の所在メモ（現物は後日で可）
✅不動産：固定資産税課税明細・登記事項・公図/地積測量図
✅預貯金：金融機関名・支店・口座種別の一覧（残高は不要）
✅保険：契約番号・受取人の一覧
✅年金：基礎年金番号・年金手帳の所在
✅鍵・メーター：番号・保管場所のメモ
✅緊急連絡先：家族・近隣・主治医・担当ケアマネ・税理士・司法書士

議事メモの型（そのまま使えます）

件名：相続家族会議（第1回）
目的：希望の下書きと次回までの宿題決定
参加者：氏名／関係／連絡先
今日決めたこと：
1）住まいの仮方針：住む/貸す/売る（　）
2）書類の所在：不動産（　）通帳（　）保険（　）
3）手段の方向：遺言（　）贈与（　）名義整理（　）
宿題：担当／期限
相違点メモ：短文で1行
次回日時・場所：

テーブル：資料と“誰が持ってくるか”早見表

資料	担当	期限	補足
固定資産税明細（全物件）	長男	○/○	写真で可
登記事項・公図	次男	○/○	オンライン請求でも可
口座一覧（銀行名のみ）	親	○/○	通帳写真でOK、残高は不要
保険契約一覧・受取人	長女	○/○	受取人の最新化を確認
緊急連絡網	発起人	○/○	紙とLINE両方で配布

〈次の一歩〉

✅家族共有フォルダを作り、写真だけでも先に保存します
✅議事メモはA4一枚で完結、PDF化して全員に配信します

決めること：遺言方針／財産目録／連絡網／次回日程

会議では決める項目を最小限にして確実に。本決定は次回でも、下書きがあれば前に進みます。

当日“下書き”まで持っていく4項目

遺言方針：公正証書に進むか／エンディングノートで下書きに留めるか
財産目録：不動産と金融の所在リストを作成（評価は後回し）
連絡網：家族・専門家・近隣の三層構造で作る
次回日程：その場で確定（出席率が最も高い）

判断のミニ基準（迷ったら）

不動産あり×配分に差がある → 遺言の優先度：高
遠方・単独管理 → 連絡網と代理の仕組みを先に
共有名義の懸念 → 名義整理の段取りを次回の一番目に

役割分担の雛形

発起人：招集・アジェンダ作成
記録係：議事メモ・フォルダ管理
専門家窓口：税理士・司法書士・不動産会社への問い合わせ
現地係：鍵・メーター・写真の収集

チェックリスト（会議終了時に読み上げ）

✅今日の到達点（下書き内容）は全員一致ですか
✅宿題の担当と期限は明確ですか
✅次回日程とアジェンダは決まりましたか

〈次の一歩〉

✅会議直後に写真とメモを送信（熱が冷める前に）
✅遺言の要否が「はい寄り」なら、公証役場までの必要書類リストを発起人が作成します

遺言書・エンディングノートを切り出す最適な瞬間

「遺言やエンディングノート、気になっているけれど…話を切り出すきっかけが見つからない」。そんなときは生活の定期イベントに合わせるのが最短です。ここでは自然に切り出す合図と、公正証書遺言に進む判断基準、そして“ノートで予習→遺言で確定”の実務フローを、めーぷる岡山中央店（星川あきこ）の視点でまとめます。

病院の説明・保険更新・誕生日をトリガーに

健康・保障・節目。感情が前向きになりやすい三場面は、相続の話を“守りの準備”として伝えやすいタイミングです。

シーン別の言い出し方テンプレ

病院の説明後
「今日の説明、家族でも共有しておこう。延命治療の考えと連絡網だけ、15分でノートに下書きしない？」
保険更新の案内が来たとき
「保険の更新ついでに、受取人の確認と家の方針を整理しよう。必要なら遺言に反映しよう。」
誕生日（特に70・75・80の節目）
「おめでとう。“望みを形にする”誕生日メモを作ろう。住まい・医療・葬送の3点で十分。」

当日やること（最小3点）

連絡網の確認（家族・主治医・担当ケアマネ）
置き場所の共有（通帳・権利証・保険証券）
希望の下書き（住む/貸す/売る、延命の考え、葬送の希望）

ミニチェックリスト

✅保険の受取人は最新か
✅固定資産税の課税明細は見つかるか
✅エンディングノートの空欄ページに1項目だけ記入

〈次の一歩〉

1週間以内に30～60分の“続きミーティング”を予約
ノートの下書き内容をスマホで撮影→家族LINEへ共有

公正証書遺言に進む判断基準

「下書き」で十分な家もあれば、法的な確実性が必要な家もあります。迷うときは事実ベースの基準表で判断します。

優先度判定の早見表

状況・サイン	該当したら	優先度	代替/補強
不動産が複数・共有の懸念	公正証書遺言へ	高	併せて名義整理の段取り作成
前婚の子・連れ子がいる	公正証書遺言へ	高	配偶者の居住確保の条項を明記
配分に大きな差を設けたい	公正証書遺言へ	高	付言で理由と感謝を記す
事業・賃貸など収益資産あり	公正証書遺言へ	高	家族信託/任意後見も検討
判断力の低下が心配	急ぎ検討	高	医師の立会メモ等で有効性を担保
争いを避けたいが資産は単純	状況次第	中	自筆遺言＋保管制度で代替可
今は結論が出せない	下書き継続	低	エンディングノート更新を定例化

判断のコツ

人間関係が複線化しているほど、書面の安定性が必要です。
現金より不動産が主力の場合は、居住・活用の条項を先に固めると迷いません。

〈次の一歩〉

下書きをもとに“条項化したいポイント”を3つだけ抽出
必要書類（身分証・不動産資料・相続関係メモ）をA4一枚で一覧に

エンディングノートで“予習”→遺言で“確定”の流れ

いきなり遺言はハードルが高い。だからノートで希望を言語化→遺言で確定が現実的です。段階を分ければ、家族の納得度が上がります。

2段ロケット方式（実務フロー）

ノートで予習（下書き）
- 書く範囲は3点だけ：住まい・医療・葬送
- 資産の所在リスト（銀行名・支店・不動産の住所）を追記
- 写真保存で家族共有（紙でもスマホでもOK）
遺言で確定（必要部分のみ条文化）
- 不動産の帰属、配偶者の居住の確保、特定の配分など争点になりやすい部分を条項化
- 付言事項で想いと理由を短く添える（感情のわだかまりを軽減）

ノート項目→遺言条項の対応表

ノートの記入項目	遺言で条文化するときの焦点
自宅の扱い（住む/貸す/売る）	帰属先と居住の確保、売却時の手順
実家・空き家の方針	管理責任者、処分権限、費用負担
預貯金・証券の所在	特定財産の分け方 or 換価分割の指定
医療・延命の考え	遺言には直接書かず、別紙の意思表示を参照
葬送・供養の希望	付言事項で尊重を依頼

よくあるつまずきと回避

ノートが“希望の羅列”で止まる → 三択（住む/貸す/売る）で仮決め
条項が細かすぎる → 争点3つに絞り、残りは付言へ
家族が情報を見失う → 共有フォルダに「下書き」「確定」フォルダを分けて保存

〈次の一歩〉

今週中にノートへ1項目だけ追記（写真を家族へ送付）
来週、条項候補を3つに絞り、必要なら専門家へ下相談

相続税・贈与の話を出すタイミング

相続税や贈与の話は、数字と書面が手元にそろった瞬間が最も進みます。感情の波に左右されず、事実（見積・評価・スケジュール）から入るのがコツです。ここでは、制度選択の前段階、不動産の費用が見えた場面、専門家へ橋渡しする合図を、現場の順番でまとめます。

生前贈与・暦年／相続時精算課税を検討する前段階

制度の名前から入ると迷子になりがちです。まずは家計と不動産の将来像を押さえ、次に資金移動の必要性を確認してから、制度を選びます。

“前段階”で整える3点

✅目的の明確化：教育援助・住み替え支援・納税資金の準備など
✅キャッシュフロー表：贈与後も10年は生活余力が残るか
✅不動産の役割定義：住む/貸す/売るの仮結論（ここがブレると制度選びもブレます）

制度選択の考え方（超要約）

短期で資金を動かしたい×所有を早めたい → 生前贈与が候補
将来まとめて精算しつつ早期に移転 → 相続時精算課税の比較対象
今は結論を急がない → 遺言で将来確定＋名義は現状維持

ミニチェックリスト

✅贈与後の維持費（税・修繕・管理）を誰が負担するか
✅受け取る側の家計・住宅ローン・転居予定
✅受取人の受取人（保険・退職金の指定）との整合

〈次の一歩〉

家族で「目的→金額→時期」をA4一枚に整理し、制度名は最後に検討します。

不動産売却・名義整理の費用見積もりが出た時

見積もりは、話を“感情”から“数字”へ移す最高のタイミングです。費用・税・納期が見えた瞬間に、相続税や贈与の話を“資金計画”として自然に切り出せます。

言い出し方テンプレ

「見積が出たから、納税資金と手元資金のバランスを見よう。売る・貸す・持つのどれでも回る計画にしよう。」

見積が出たら確認する3点

総額：仲介・測量・登記・リフォーム・解体などの合計
タイミング：支払い時期と納税時期の重なり
税の見通し：譲渡益の有無、控除の適用可否の“方向性”

表：見積もり→意思決定の流れ（例）

ステップ	確認すること	出口仮説
1. 見積取得	解体・測量・仲介・登記の費用	住む/貸す/売るを数字で比較
2. 税の当たり	譲渡益の可能性・控除の方向性	納税資金の手当て方法を仮決め
3. 手段選択	贈与・売却・遺言・名義整理	「今すぐ効果」or「将来の確実性」で決定

〈次の一歩〉

見積書のPDFに付箋コメントで疑問点を3つ書き、家族LINEに共有します。

税理士・司法書士へ相談する合図

「まだ早いかな？」と感じるくらいでOK。書類が3割そろったら相談のサインです。並行して走らせるほど、手戻りと追加費用を抑えられます。

相談の“合図”チェック

✅家族の仮結論が2回以上ブレた（外部の物差しが必要）
✅不動産×配分差がある（条項設計が重要）
✅納税資金の確保方法に迷いがある（売却/贈与/借入の比較）
✅相続関係と登記情報で不明点がある（未登記・住所ズレ）

誰に何を相談するか（役割分担）

相談先	得意分野	渡す資料の例
税理士	相続税・贈与税の試算、納税資金計画	財産目録の“所在リスト”、見積、簡易CF表
司法書士	相続登記・名義整理・遺言作成の実務	戸籍関係の所在、登記事項、公図
不動産会社	売却・賃貸・活用の相場と段取り	物件写真・課税明細・修繕履歴
公証人役場	遺言の方式と必要書類の確認	本人確認書類、条項の叩き台

準備して持ち込む“最低限セット”

✅固定資産税課税明細（全物件）
✅登記事項と物件写真（外観・内部・設備）
✅口座・保険の一覧（残高は不要）
✅家族の仮結論メモ（住む/貸す/売る、遺言の有無）

〈次の一歩〉

今週中に30分の初回相談を1件だけ予約（資料は“所在リスト”で十分）。

認知機能低下が心配なときの前倒しサイン

判断力が波を打ち始めると、できる手続きが減り、同じ内容でも時間と費用が跳ね上がりやすいです。ここでは、客観的に見えるサイン、話題にする順序、医療・介護との連携のしかたを整理します。迷ったら“合図が1つ出たら下書き、2つ出たら契約検討”が合言葉です。

受診・運転更新・物忘れ増加などの客観サイン

主観ではなく客観サインで判断すると、家族の合意が早くなります。記録できる出来事を集めて、事実ベースで前倒しに動きます。

チェックの観点（直近3か月）

✅時系列の混乱：日付・曜日・約束の取り違えが週1回以上
✅金銭管理のつまずき：二重払い・少額の紛失が複数回
✅運転更新での不安：講習内容の記憶が曖昧、家族が同乗をためらう
✅受診・薬の管理：服薬スキップ、診察内容の伝達が困難
✅郵便・公共料金：開封遅れ、督促状の増加

サイン→行動の早見表

サイン	頻度の目安	取るべき行動	書面・記録
時系列の取り違え	週1回以上	家族会議（30分）を設定	共有メモに“起点日”を記載
金銭のミス	月2回以上	口座の一覧化＋引落し整理	口座・支払日の表
運転の不安	次回更新前	移動手段の代替案を準備	交通IC・タクシーチケット
受診の説明が曖昧	毎回	診療メモのテンプレを作成	質問リスト・要点メモ
郵便の滞留	連続2週	連絡係の指名	郵便物写真の共有

〈次の一歩〉

✅“サインの記録表”を冷蔵庫や共有フォルダに貼り、日付と回数を家族で記録
✅合図が2つ以上なら、任意後見・家族信託の下相談へ

任意後見契約・家族信託を話題にする順序

制度名から入ると身構えやすいので、役割→範囲→制度の順で進めます。まず「何を、誰が、どこまで」担うかを合意してから、手段を当てはめます。

安全な話の順番（5ステップ）

役割の確認：誰が連絡係・記録係・支払代行を担うか
対象資産の範囲：生活口座／不動産／保険／賃貸収入など
期限・条件：いつから発動（体調の波・医師の意見・更新時期）
制度の当てはめ：
- 日常支払や窓口対応の代理性が主 → 任意後見契約が軸
- 特定口座や不動産の運用・承継設計まで必要 → 家族信託を併用
遺言との整合：不動産の帰属、配偶者の居住確保を明文化

迷ったときの簡易フローチャート

「生活費の支払い・手続の代理を確実に」→ 任意後見
「賃貸収入の管理や売却の裁量が必要」→ 家族信託（受託者＝家族）
「将来の配分も確実に」→ 遺言（公正証書）をセット

言い出し方テンプレ

「制度名は後回しで大丈夫。“誰が・何を・どこまで”を決めて、合う制度を選ぼう。」
「いざという時だけ動く代理の仕組みを先に作って、普段はそのままでいこう。」

比較のメモ（超要約）

仕組み	できること	使いどころ	注意点
任意後見契約	日常の手続・支払の代理	体調変動への備え	発動には医師の意見や家庭裁判所の関与が前提
家族信託	口座・不動産の柔軟な管理運用	賃貸・売却・資金手当て	信託財産の範囲と受託者の責任を明確に
遺言（公正）	将来の配分の確定	争いの予防、居住の確保	内容の更新を忘れない

〈次の一歩〉

✅対象資産のリスト（所在だけ）を作り、任意後見／家族信託のどちらに載せるかを色分け
✅次回までに条項候補を3つ抽出（生活費・不動産・医療連絡）

医療・介護と法的手続の連携ポイント

相続・贈与の話は、医療・介護の予定表と連動させるとスムーズです。通院や認定の節目は、書類作成のゴールデンタイムになります。

連携のコツ（実務視点）

✅通院日＝家族会議の日にする（午前の体調が良い時間帯）
✅ケアマネのケアプランと資金の流れを合わせ、支払口座を確定
✅医師の説明は家族1名が要点メモ→そのまま議事メモへ転記
✅介護保険の区分変更や施設検討前に、連絡網・代理権・名義を整える

時間軸での“やること”表

タイミング	医療・介護の動き	法的・事務の動き	出力物
受診前週	診療内容の共有・質問整理	家族会議の招集	議題3点メモ
受診当日	医師の説明を要約	代理や支払の必要性を確認	受診メモ（A4）
受診後1週間	ケアプラン調整	任意後見・家族信託の叩き台	条項案3点
介護認定時	区分とサービス確定	支払口座・連絡網の確定	連絡網カード
施設検討時	見学・費用比較	不動産方針・納税資金の試算	比較表

共有ツールの基本セット

✅家族LINE：写真・PDFを即時共有
✅共有フォルダ：“下書き”と“確定”を分けて保存
✅紙ファイル：連絡網カード／鍵・メーター表／固定資産税明細の3点

〈次の一歩〉

✅次の受診日をカレンダー共有し、その日の午前に家族会議60分を設定
✅ケアマネに資産の所在リスト（金額は空欄）を渡して、連絡経路を一本化

兄弟姉妹の足並みを揃えるコツ

相続の実務は、きょうだい間の“情報差”と“温度差”で止まりやすいです。ここでは私、めーぷる岡山中央店（星川あきこ）が現場で使う、先に合意→親へ説明の二段構え、情報の一元化、役割分担の3点セットを紹介します。手順通りに進めれば、短時間でも合意の下書きが作れます。

先に合意形成→親へ説明の“二段構え”

親に直接ぶつかる前に、きょうだい側の足並みを揃えるのが鉄則です。先に論点を整理し、反対が出やすい所だけ事前に摺り合わせます。

段取り（60分）

きょうだい会（30分）：論点を3点に圧縮
合意/相違の仕分け（15分）：一行メモで可視化
親への説明役・順番決め（15分）：“希望→資産→手段”の順で話す

きょうだい会のアジェンダ雛形

✅親の希望推定（住まい・医療・葬送）
✅不動産の使い道三択（住む/貸す/売る）
✅遺言の要否（公正証書を検討するか）

親への説明テンプレ

「まずお母さんの望みを聞く時間から。次に家の使い方、最後に手続の話にします。今日は下書きだけで大丈夫。」

〈次の一歩〉

✅きょうだい会をオンライン30分で先行開催
✅合意/相違メモを写真1枚にまとめて保存

LINE・共有フォルダで情報を一元化

全員が同じ紙を見ると、主張が落ち着きます。道具はシンプルでOK。“どこを見るか”を統一しましょう。

最低限のフォルダ構成

01_連絡網（家族・主治医・ケアマネ・専門家）
02_不動産（固定資産税明細・登記事項・写真10枚）
03_金融（口座名一覧・保険受取人一覧）
04_議事メモ（合意/相違・宿題・次回日程）
05_テンプレ（エンディングノート、家族会議台本）

使い方のコツ

✅ファイル名は日付_内容_担当で統一
✅最新版は先頭に“00_”を付けて迷子を防止
✅LINEは通知・確認・締切リマインド用、資料は必ずフォルダに

進捗テーブル（例）

項目	担当	期限	状態
連絡網カード更新	発起人	10/15	進行中
固定資産税明細の写真	長男	10/18	未着
口座名リスト作成	次女	10/20	完了

〈次の一歩〉

✅共有フォルダに“00_今日の到達点”を作成し、一行で更新
✅LINE固定メッセージに会議日程とURLを貼る

役割分担（発起人／記録係／専門家窓口）

役割が曖昧だと、善意が衝突します。最初に小さく役割を切るほど、前に進みます。

役割の定義（小さく始める）

発起人：日程調整・アジェンダ作成・15分で切る勇気を持つ人
記録係：議事メモ・フォルダ整備・合意/相違の一行化
専門家窓口：税理士・司法書士・不動産会社への一次問い合わせ

役割×作業の対応表

仕事	発起人	記録係	専門家窓口
会議招集・進行	●	▲
議事録・宿題管理		●
資料の収集・命名ルール	▲	●
税・登記の初回相談予約			●
回答の要点整理（家族向け）	●	●	▲

※●主担当／▲補助

トラブル予防の合言葉

「結論は次回」「三択」「一行メモ」

〈次の一歩〉

✅本日中に役割を1か月限定で仮任命（交代可）
✅次回会議の終了時刻を先に決め、延長しないルールを共有

関連記事：遺品整理の料金目安と失敗しない選び方

1週間でできる“切り出し準備”チェックリスト

「相続の話、いつかは…でも今週は忙しい」。その“いつか”を7日間で現実にする最短ルートを用意しました。準備は完璧でなくて大丈夫。資料の所在・家族の認識合わせ・会話の台本が揃えば、初回の家族会議は十分に回ります。私たち、めーぷる岡山中央店（星川あきこ）の現場手順をそのままどうぞ。

✅資料集め／✅現状把握／✅目的整理／✅日程調整／✅会話メモ

ゴールは「下書きができる場を作る」こと。1日30分×7日で到達できます。

【7日間のロードマップ】

1日目：✅目的を一行で定義
- 例：「家の将来と連絡網を“下書き”するために家族で話す」
2日目：✅資料の所在だけ集める
- 固定資産税明細、登記事項、通帳・保険の写真をスマホに保存
3日目：✅現状把握のメモ
- 不動産の住む/貸す/売るの仮結論、口座名だけ一覧化
4日目：✅家族の温度確認
- LINEで「15〜30分の下書き会」の提案と候補日送信
5日目：✅会議のアジェンダ作成
- 「希望→資産の所在→次の一歩」の3点に圧縮
6日目：✅役割の仮任命
- 発起人・記録係・専門家窓口を1か月限定で割当
7日目：✅会話メモ（台本）作成
- はじめの一言・三択・クッションフレーズを箇条書きで用意

【持ち物の“最低限セット”】

✅固定資産税課税明細（写真でOK）
✅登記事項・公図（オンライン請求でも可）
✅通帳の金融機関名・保険の受取人一覧（残高は不要）
✅緊急連絡網（家族・主治医・担当ケアマネ）

【30分で整う“所在リスト”テンプレ】

不動産：住所（　）、登記事項の入手先（　）
預貯金：銀行名（　）支店（　）通帳の場所（　）
保険：会社名（　）契約番号（　）受取人（　）
鍵・メーター：保管場所（　）番号（　）

〈次の一歩〉

✅家族LINEの固定メッセージに、会議日時と共有フォルダURLを貼る
✅「今日の到達点」を一行メモで更新（例：資料写真3点共有まで完了）

当日の台本と想定Q&A

会議は台本が8割。敬意→安心→目的→時間枠→共同作業の順で、短く切り出します。結論は次回でOK。今日は下書きまで進めば合格です。

【開会の一言（そのまま使えます）】

「いつもありがとう（敬意）。無理に結論は出しません（安心）。家の将来と連絡網の“下書き”だけ、30分で作らせてください（目的・時間枠）。一緒に確認しましょう（共同作業）。」

【進行台本（合計60分）】

目的共有（5分）
- 「今日は下書きと次回の宿題を決めます」
希望の共有（15分）
- 住まい・医療・葬送を各3分で一周
資産の所在（15分）
- 不動産・預貯金・保険は所在のみ確認（金額は触れない）
手段の仮置き（15分）
- 遺言／名義整理／贈与を三択で方向づけ
宿題と日程（10分）
- 担当・期限・次回日時の確定

【机上に置く“見える化”セット】

✅A4一枚のアジェンダ
✅家の写真10枚（外観・主要室・設備）
✅チェックボックス付きの所在リスト

【想定Q&A（短く・事実ベースで）】

Q：今、遺言まで決めますか？
- A：いいえ。今日は“希望の下書き”まで。必要なら次回以降に公正証書遺言を検討します。
Q：お金の額は全部出すの？
- A：所在だけで十分です。金額は専門家相談の前に整理します。
Q：不動産は売る？残す？
- A：住む/貸す/売るの三択で仮置きをします。数字（維持費・相場）を見て次回に結論でOK。
Q：兄弟の負担が不公平にならない？
- A：今日の到達点は役割の仮割当まで。合意/相違点を一行メモで残し、次回で調整します。
Q：認知機能が心配…間に合う？
- A：合図が2つ出たら（物忘れ・受診メモ負担など）、任意後見や家族信託の下相談を並走させます。
Q：誰に何を相談？
- A：税＝税理士／登記＝司法書士／相場・活用＝不動産会社／方式＝公証役場。今日は資料の所在だけ渡せる状態にします。

【会議終了時の読み上げチェック】

✅今日の到達点（下書き）は全員一致ですか
✅宿題の担当と期限は明確ですか
✅次回日程はカレンダーに入りましたか

〈次の一歩〉

✅議事メモをA4一枚でPDF化→家族LINEへ即送信
✅共有フォルダの“00_今日の到達点”を更新（例：自宅は「住む」で仮置き／遺言は検討）

よくある失敗タイミングと回避策

相続の話は「良かれと思って」動いた結果、家族関係にヒビが入ることがあります。ここでは、現場で頻出するやってはいけない場面と安全な置き換えをまとめました。読めば今日から衝突を避けつつ前進できます。

✅資料集め／✅現状把握／✅目的整理／✅日程調整／✅会話メモ

準備不足は誤解の温床です。1週間で揃う最小セットを淡々と積み上げ、当日の摩擦を減らします。

【1週間の最短ルート】

1日目：✅目的を一行で定義（例：家の将来と連絡網の下書き）
2日目：✅資料の所在だけ写真保存（固定資産税明細・登記事項・通帳/保険の表紙）
3日目：✅現状メモ（住む/貸す/売るの仮結論、口座名の一覧）
4日目：✅日程調整（15〜30分の短枠）
5日目：✅アジェンダ3点（希望→所在→次の一歩）
6日目：✅役割の仮任命（発起人・記録係・専門家窓口）
7日目：✅会話メモ（はじめの一言・三択・クッション3文）

ミニチェック

✅金額は後回し、まずは所在
✅写真でOK、完璧主義は捨てる
✅三択（住む/貸す/売る）で仮置き

当日の台本と想定Q&A

場を整えるだけで、7割はうまくいく。敬意→安心→目的→時間枠→共同作業の順で短く。

【開会の一言】
「いつもありがとう。無理に結論は出しません。家の将来と連絡網の下書きだけ、30分で一緒に確認させてください。」

【進行の型（60分）】

目的共有（5分）「今日は下書きと次回宿題まで」
希望（15分）住まい・医療・葬送を各3分
資産の所在（15分）場所だけ確認
手段の仮置き（15分）遺言/名義/贈与を三択で
宿題と日程（10分）担当・期限・次回確定

【想定Q&A】

Q：金額は全部出す？
- A：所在のみで十分。金額は専門家相談前に整理します。
Q：今日、遺言まで決める？
- A：下書きまで。必要なら次回に公正証書を検討。
Q：兄弟の負担が不公平では？
- A：役割は仮任命。合意/相違を一行メモで残し、次回調整。

葬儀・四十九日直後に財産配分を切り出す

【なぜ失敗？】
喪失直後は感情が不安定で、数字の話が攻撃的に受け取られやすいためです。

【安全な置き換え】

供養・事務の動線だけ共有（連絡網・書類の所在・名義のズレ）
期限だけ確認（相続手続の大まかな時系列）

【使えるひと言】

「配分の結論は先送りで大丈夫。今日は連絡網と書類の置き場所だけ一緒に確認させて。」

【当面の到達点】

✅所在リスト完成
✅次回日程の確定（2〜4週間後、午前中）

病状急変中に結論を迫る

【なぜ失敗？】
体調が揺れる時期は意思能力の安定性に不安が出やすく、合意のやり直しが発生します。

【安全な置き換え】

事実の記録（受診メモ・連絡網）に専念
代理の仕組みの下書き（任意後見・家族信託の要否）だけ先行

【使えるひと言】

「制度名は後でOK。“誰が・何を・どこまで”だけ今日決めて、手続きは体調が落ち着いてからにしよう。」

【当面の到達点】

✅連絡網カード配布
✅代理範囲のメモ（生活費・医療連絡・不動産）

税金・金額の話だけ先行させる

【なぜ失敗？】
金額から入ると防御反応が高まり、希望（住まい・想い）が置き去りに。公平感を損ねます。

【安全な置き換え】

希望→資産の所在→数字の順に。数字は比較材料として最後に提示。
三択で意思決定を簡素化（住む/貸す/売る）

【使えるひと言】

「お金の話は“比較の材料”として最後に。まず望みを下書きさせて。」

【当面の到達点】

✅希望の下書き（住まい・医療・葬送）
✅費用/税の確認事項を3つに圧縮

【よくある失敗→回避の早見表】

失敗タイミング	何が起きる	置き換え策	その場の到達点
葬儀直後に配分	感情対立・関係悪化	連絡網・所在確認のみ	所在リスト、次回日程
急変時に結論要求	有効性の不安・やり直し	代理範囲の下書き	連絡網カード、役割メモ
金額先行	防御反応・不信感	希望→所在→数字	希望の下書き、比較項目3つ

〈次の一歩〉

✅家族LINEに「置き換え策」スクショを貼る
✅次回会議は午前中60分、アジェンダは3点に圧縮
✅三択・一行メモ・次回に結論の合言葉を共有

迷ったらこの順番で動く【最小アクションプラン】

「相続の切り出し、どこから？」と立ち止まったら、今日→今週→来月の三段ロケットで十分進みます。やることを3つだけに絞れば、家族会議は回ります。めーぷる岡山中央店（星川あきこ）が現場で使う、最小で最大効率の動き方をご提案します。

今日やる3ステップ／今週やる3ステップ／来月やる3ステップ

最短で前進するための9アクションです。完璧主義は禁物。所在の見える化→合意の下書き→条項化の順で、軽く踏み出しましょう。

【今日やる3ステップ（30分）】

✅目的を一行で決める：「家の将来と連絡網の下書きを作るため」
✅所在の写真を3枚だけ撮る：固定資産税明細・登記事項・通帳表紙
✅家族LINEに提案：「15〜30分の下書き会を来週どう？」

【今週やる3ステップ（各20〜30分）】

✅アジェンダ3点を作る：希望→所在→次の一歩
✅役割の仮任命：発起人／記録係／専門家窓口（1か月限定）
✅共有フォルダ作成：00_今日の到達点／02_不動産／03_金融など

【来月やる3ステップ（各60分）】

✅家族会議①：下書きと宿題を決定（結論は次回）
✅専門家へ初回相談：所在リストと写真だけ持参（税・登記の方向性確認）
✅家族会議②：条項候補3つに絞る（遺言・名義整理・贈与のいずれか）

ミニ表：三段ロケットの要点

段階	ゴール	出力物
今日	きっかけ作り	目的一行／写真3枚／日程候補
今週	情報の一元化	アジェンダ／役割表／共有フォルダ
来月	方針の骨子	下書き議事録／専門家助言メモ／条項候補3つ

〈次の一歩〉

✅今すぐスマホで写真3枚を撮って家族LINEへ
✅共有フォルダに「00_今日の到達点」を作り、一行で更新

次に専門家へ渡すための最低限の情報整理

金額より“所在”。これだけで初回相談は十分です。A4一枚に集約すると、税理士・司法書士・不動産会社の回答速度が一気に上がります。

【A4一枚テンプレ（そのまま写せます）】

目的（1行）：相続の下書き作成と方針確認
家族連絡網：氏名・続柄・電話・メール
不動産（所在のみ）：住所／種類（自宅・実家・収益）／登記事項の有無／固定資産税明細の有無
金融（所在のみ）：銀行名・支店名・口座種別（残高は空欄）
保険（要点のみ）：会社名／契約番号／受取人（最新かどうか）
カギ・メーター：保管場所・番号
仮結論（各1行）：住む/貸す/売る、遺言の要否、名義整理の必要性
質問3点：例）控除の適用可否／納税資金の手当て／共有名義の解消手順

専門家別・渡す書類の“最小セット”

相談先	最低限の資料	ゴール
税理士	所在リスト／固定資産税明細（写真）／見積の概算	税の方向性と納税資金の当たり
司法書士	戸籍の所在メモ／登記事項（写し）／相続関係の下書き	名義整理の工程表
不動産会社	物件写真10枚／課税明細／簡易レントロール（収益物件）	住む/貸す/売るの比較表
公証役場	本人確認書類の所在／希望の下書き（3項目）	遺言方式と必要書類の確認