【相続基礎講座1】遺言書は本当に必要？作らなかったらどうなる？

「遺言書って、本当に必要？」そんな疑問をお持ちの方へ。相続トラブルや財産の行方、作成方法まで分かりやすく解説します。目次を見て必要なところから読んでみてください。

遺言書は本当に必要？作成前に知っておきたい基礎知識
遺言書を作らなかった場合に起こり得る法的な問題
遺言書がないとどうなる？具体的なケースと判例から学ぶ
遺言書を作成すべき人はこんな人
遺言書作成の流れと注意点【はじめての方でも安心】
遺言書に関するよくある質問Q&A

遺言書は本当に必要？作成前に知っておきたい基礎知識

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「遺言書って、必要な人が書くものよね…？」
そう思いながら、なんとなく先延ばしにしている方も多いかもしれません。
でも実際には、誰にでも「遺言があったほうがよかった」と感じる場面が起こりうるのが相続です。
私たち“めーぷる岡山中央店”にも、遺言書がなかったことで相続トラブルに発展した相談が少なくありません。
この記事では、遺言書の基本的な役割や種類、作成に必要な要件について、実務の現場から分かりやすく解説していきます。

遺言書が果たす役割とは

遺言書は、「自分の財産を誰にどのように引き継いでほしいか」を伝えるための法的な手段です。
ただしそれは単なる“希望”ではなく、法的に効力を持つ「意思表示」となります。

✅ 遺言書が果たす主な役割

法定相続のルールに縛られずに財産分配できる
特定の相続人や第三者に財産を残す意思を明確にできる
付言（ふげん）事項で、家族へのメッセージを添えることも可能
相続人同士の争いを未然に防ぐ効果がある

たとえば、「面倒をみてくれた長男に多めに残したい」や「事実婚のパートナーにも財産を渡したい」といった意向は、遺言書なしでは実現できません。
家族の将来を思いやるからこそ、遺言書という“見えない心遣い”が大切なのです。

公正証書・自筆証書など遺言の形式とその特徴

一口に遺言書といっても、その形式はいくつかあります。
主に使われているのは、以下の3つです。

遺言の種類	特徴	メリット	デメリット
自筆証書遺言	全文を自筆で書く	手軽・費用がかからない	不備があると無効になるリスク
公正証書遺言	公証役場で作成	法的に確実・紛失しない	手数料がかかる・証人が必要
秘密証書遺言	内容を秘密にしたまま公証人に提出	内容を知られず保管できる	実務上あまり使われない

なかでも、最もトラブルが少ないのが公正証書遺言です。
「せっかく書いたのに無効だった」という事態を防ぐには、専門家と一緒に作成する方法が安心です。

自筆証書でも、法務局で保管すれば一定の安全性は確保されますが、「書き間違いや要件不備」に注意が必要です。

作成する際に満たすべき基本的な法的要件

遺言書を有効にするためには、民法で定められたルールを守る必要があります。
形式を満たしていない場合、せっかくの意思表示も法的に認められない可能性があります。

✅ 遺言書に共通する主な法的要件

作成者が15歳以上であること
自分の意思で書いたものであること（強要されていない）
各形式ごとの細かなルールを守ること（自筆なら全文手書き、日付・署名・押印が必要など）

特に注意したいのが、「日付の記載」です。
「2025年8月吉日」など曖昧な表現では無効になる可能性があります。

「書いたけれど心配…」という方には、専門家による確認や公正証書化を検討するのが現実的です。
大切なのは、“書くこと”ではなく“使える形で残すこと”。その一歩を、丁寧に踏み出してみませんか？

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遺言書を作らなかった場合に起こり得る法的な問題

「うちは特に財産もないし、家族仲も良いから大丈夫」
そう考えて遺言書を作らずにいた方が、思わぬトラブルに巻き込まれるケースは少なくありません。
相続の現場では、「何をどのように分けるか」が明確でないことで感情のもつれが生じやすく、最悪の場合、家族関係そのものが壊れてしまうこともあります。
この章では、遺言書がないことで実際に起こりうる法的・現実的なリスクを、整理してお伝えします。

法定相続分での分割＝希望と違う結果に

遺言書がない場合、遺産は民法のルールに従って「法定相続分」で分けられます。
これは一見公平に思えますが、本人の希望が一切反映されないという落とし穴があります。

たとえば、以下のような例があります。

状況	法定相続の結果	希望とのギャップ
長男と次男が相続人	遺産を半分ずつ	長男に家業を継がせたかった
面倒を見てくれた子と疎遠な子がいる	同じ割合で相続	手厚く支えてくれた子に多く残したかった
再婚後の配偶者と前妻の子が相続人	両者に相続権あり	前妻の子には遺したくなかった

このように、自分の意志とまったく違う形で財産が分けられてしまうことがあるのです。

相続人間での争い（争族）リスクの増大

財産そのものが原因ではなく、“感情”が争いを引き起こす。
私たちの現場で最も多く耳にするのがこのタイプのトラブルです。

✅ 争族が起こりやすい背景

「自分だけ軽視された」と感じる相続人の不満
遺産の中に不動産があり、分けにくい
相続人が複数いて意思がまとまらない
長年音信不通だった相続人が急に登場する

実際には、数百万円程度の財産で兄弟姉妹が完全に絶縁状態になったという話もあります。
こうしたケースでは、「遺言書さえあれば…」という後悔の声が後を絶ちません。

遺産分割協議がまとまらない場合の「調停」や「審判」

遺言書がない場合、遺産分割は相続人全員の話し合いによって決められます。
これがいわゆる「遺産分割協議」です。
しかし1人でも反対すれば合意には至らず、家庭裁判所の調停・審判に進むことになります。

手続きの流れ	内容	時間・費用負担
協議	相続人全員で話し合う	ほぼ無料だが合意が必要
調停	第三者（調停委員）が間に入る	数ヶ月〜1年以上かかる
審判	裁判所が判断を下す	強制力があるが不満が残ることも

こうした手続きに進めば、時間・費用・精神的負担の三重苦がのしかかります。
そして何より、「家族の信頼関係が壊れてしまう」ことが最大の損失です。

だからこそ、「うちは揉めないはず」と思わずに、トラブルの芽を摘む“予防”として遺言書を残すことが本質的な安心につながるのです。

関連記事：遺品整理費用節約の秘訣とおすすめ手順

遺言書がないとどうなる？具体的なケースと判例から学ぶ

「遺言書がないと困るって言うけれど、本当にそんなに影響があるの？」
そう感じている方もいらっしゃるかもしれません。
しかし、現実の相続現場では“書かなかったこと”が大きな問題になるケースが後を絶ちません。
この章では、実際にあった判例や、よくあるトラブル事例をもとに、遺言書の有無がどれだけ結果に差を生むかを具体的に見ていきます。

具体例：特定の相続人に財産を残せないまま終わる悲劇

「一緒に暮らして、介護までしてくれた長女に財産を多めに渡したい」
そう思っていても、遺言書がなければ希望は法的に反映されません。

たとえばある男性は、3人の子のうち、1人だけと暮らしていました。
介護も生活の面倒も見てもらっていたため、その子に家と預貯金を残したいと話していたのですが、遺言書は書かないまま亡くなりました。

結果として…

家も預貯金もすべて3人で等分されることに
面倒を見た子が他の2人に「財産目当て」と責められる
最後には兄弟関係が崩壊

このように、思いを託せなかったばかりに、家族のつながりまで壊れてしまうこともあるのです。

判例紹介：遺言書がなかったことで起こった争いの実例

ある高齢男性が亡くなった際の判例をご紹介します。
彼には配偶者のほか、前妻との間に2人の子どもがいました。
生前はほぼ音信不通で、関係も希薄でしたが、遺言書を作成していなかったため、前妻の子どもたちにも法定相続分が発生しました。

【判例のポイント】

被相続人は後妻とその子に財産を残したい意向だった
前妻の子どもたちは法的に相続権を主張し、調停に発展
数年にわたる争いの末、財産は分割され、関係は完全に断絶

このようなケースでは、遺言書による「意思表示」があれば防げた争いでした。

仮想事例：兄弟間で不満が噴出したケース

最後に、よくある家庭内の仮想事例をご紹介します。

【家族構成】

母親（90歳・亡くなる）
長男（同居・面倒をみていた）
次男（遠方で連絡もまばら）

母親の預貯金と土地建物を相続することになりましたが、遺言書がなかったため法定相続分で半分ずつということに。
長男は「介護の苦労を分かっていない」と不満を持ち、次男は「法的な取り分だから当然」と主張。
数年経った今でも、兄弟は口をきいていないそうです。

✅ こうした事例から学べること

思いは「口約束」では伝わらない
書き残さなかったことが誤解を生む
遺言書があれば感謝やねぎらいの気持ちも形にできる

「まだ元気だから大丈夫」ではなく、元気なうちに“想いを残す準備”を始めることが、家族への最大の優しさかもしれません。

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遺言書を作成すべき人はこんな人

「うちの場合って、遺言書って必要なのかな…？」
そう考えている方にこそ、“遺言書があったほうがいい状況”を知っておいてほしいと思います。
相続に正解はありませんが、「書かなかったことで後悔する」ケースにはある程度の共通点があります。
この章では、実務経験をもとに、遺言書の作成を特におすすめしたいタイプの方をご紹介します。

家族構成が複雑な場合（再婚、子どもが複数いる場合など）

家族関係が一見平穏に見えても、構成が複雑になるほど相続では“法的な壁”が立ちはだかります。

✅ 遺言書が特に必要な家族構成の例

再婚して、前妻（または前夫）との子どもがいる
子どもがいない夫婦で、兄弟姉妹が相続人になる
内縁関係（事実婚）で籍を入れていないパートナーがいる
孫に財産を直接残したいと考えている

こうした場合、遺言書がなければ、本当に大切にしたい人に財産が渡らない可能性があります。
「仲がいいから大丈夫」ではなく、「法的にどうなるか」を一度冷静に確認してみましょう。

財産分与に明確な希望がある場合

「家は長男に、預貯金は次男に…」
「介護してくれた娘に多めに残したい」
そうした分配に対する“思い”がある方ほど、遺言書は必須です。

なぜなら、遺言書がない場合は一律に“法定相続分”で分けるのが原則だからです。

✅ よくある希望の例

住んでいる家はそのまま住み続けてもらいたい
遺品整理や葬儀を引き受けてくれた子に多く渡したい
同居していた配偶者の生活を守りたい

これらは遺言書によって明確に記しておくことで初めて実現可能になります。
逆に言えば、「書かなければその希望は実現されない」とも言えるのです。

相続トラブルの予防を重視する場合

遺言書の最大の効力は、「争いを防ぐこと」にあります。
金額の大小に関係なく、遺産の“分け方”を巡って感情がぶつかることは非常に多いのです。

✅ トラブルを防げる遺言のポイント

「なぜこのように分けたのか」を“付言事項”で伝える
相続人の気持ちに配慮した内容にする
明確な分配を記すことで、あいまいさを排除する

特に、親が亡くなった後の兄弟姉妹の関係性を守りたいという方には、遺言書の作成が有効です。
感謝や想いを形にしながら、「もめごとの種」を取り除いておくことは、家族への最後の贈り物になるかもしれません。

関連記事：遺品整理の節約術と処分方法の選び方

遺言書作成の流れと注意点【はじめての方でも安心】

「遺言書って、どこに相談すればいいの？」
「費用はどれくらいかかるの？」
そんな疑問から一歩踏み出せずにいる方も多いのではないでしょうか。
この章では、遺言書を作成するための基本ステップと、実務上でよくある落とし穴、専門家に相談する際のポイントをやさしく解説します。
はじめての方でも安心して取り組めるように、丁寧に整理しました。

作成に必要なステップと費用の目安

遺言書の作成は、想像よりもシンプルです。
以下のような流れで進めるのが一般的です。

✅ 遺言書作成の基本ステップ

財産の棚卸しをする（不動産、預貯金、保険などを整理）
相続人を確認する（戸籍で調査）
分配の方針を決める（誰に何を渡すか）
形式を選ぶ（自筆・公正証書）
実際に作成・署名・押印
安全な方法で保管する

作成にかかる費用の目安はこちらです。

形式	作成費用	保管方法
自筆証書遺言	0円（自分で書く場合）	自宅 or 法務局（有料：3,900円）
公正証書遺言	約5万〜10万円（財産額により変動）	公証役場で保管されるため安全

「まずは書いてみる」という選択もありますが、後述する“形式ミス”があると無効になってしまうため要注意です。

よくあるミス：形式不備や保管方法の落とし穴

せっかく書いた遺言書が、形式不備で無効になるケースは少なくありません。
特に自筆証書の場合は、以下のような注意点があります。

✅ よくある形式ミス

日付が不明確（例：「令和○年○月吉日」など）
署名・押印が抜けている
財産の記載があいまい（「預金」だけでは特定できない）
相続人の名前に誤字がある

また、保管場所が分からずに“見つけてもらえなかった”という悲劇も実際にあります。
火事や紛失のリスクを考えると、法務局での保管や公正証書遺言の選択が安心です。

専門家（司法書士・弁護士）に依頼するメリット

「ちゃんと作りたいけれど、何から始めたらいいか分からない」
そんなときは、専門家の力を借りるのが確実な選択肢です。

✅ 専門家に依頼するメリット

法的に有効な内容かどうかチェックしてもらえる
家族構成や財産内容に応じた“最適な分け方”を提案してくれる
公証人とのやり取りも代行してもらえる
争いを避けるための“付言事項”のアドバイスも受けられる

とくに、不動産や株式など複雑な資産をお持ちの方には、プロの目が入ることでトラブル回避につながります。

「自分でできそうにない」と感じたときこそ、誰かに頼るのも立派な“終活”の一歩です。
相談先がわからないときは、お近くの司法書士や弁護士、または終活に詳しい地域の支援団体に問い合わせてみてくださいね。

関連記事：遺品整理の料金相場と依頼前に知っておきたいこと

遺言書に関するよくある質問Q&A

遺言書について調べ始めると、「これはどうなるの？」「うちは例外？」といった疑問が次々に湧いてくるものです。
ここでは、実際に“めーぷる岡山中央店”にも多く寄せられる遺言書に関するよくある質問とその答えをまとめました。
迷いや不安を一つずつ解消しながら、自分にとって最適な準備を考えてみてくださいね。